洗钱罪案例,掩饰隐瞒信用卡诈骗犯罪所得来源

洗钱罪案例,掩饰隐瞒信用卡诈骗犯罪所得来源

案例1：白某洗钱案

——通过提取现金方式，掩饰、隐瞒信用卡诈骗犯罪所得的来源和性质

基本案情

白某，男，无业，与王某某、黄某某系朋友关系。

（一）上游犯罪

王某某伙同黄某某，于2016年12月至2018年5月间，通过互联网向他人购买并非法持有数百张银行卡，并将部分银行卡内资金通过POS机消费等方式多次转移至二人控制的银行卡，给14名被害人造成损失共计人民币26万余元。

（二）洗钱罪

王某某告知白某，其控制银行卡内的钱款系“贪官的钱”，需要通过取现等方式把钱转到赌场去洗钱，唆使白某按照黄某某的安排，与黄某某一同前往银行取款，白某佩戴假发、帽子、口罩等，在多地ATM机上多次取现后将钱款交予黄某某，并从王某某处收取一定好处费。

诉讼过程

2019年5月29日，北京市朝阳区人民检察院以王某某、黄某某涉嫌信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，白某涉嫌洗钱罪向北京市朝阳区人民法院提起公诉。北京市朝阳区人民法院于2019年11月29日作出一审判决，以王某某犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，数罪并罚判处有期徒刑八年，罚金人民币十六万元；以被告人黄某某犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，数罪并罚判处有期徒刑七年六个月，罚金人民币十万元；以被告人白某犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，罚金二万元。一审判决后，被告人黄某某提出上诉，后撤回上诉，王某某、白某认罪认罚未上诉，判决已生效。

案例来源：京检在线

【法条链接】

第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第一百七十七条之一 【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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